Сэкономил неделю - потерял … миллион

На российских железнодорожных платформах есть такой плакат: мужчина, перепрыгнув через рельсы, пытается выбраться на платформу, а за его спиной уже приближается поезд, и очень вероятно, что мужчина не успевает… Снизу надпись: «Сэкономишь минуту, потеряешь жизнь».

Этот плакат отлично иллюстрирует одно из любимейших развлечение российских предпринимателей, работающих с Китаем: покупка готовых иностранных компаний с уже открытыми счетами в гонконгских банках.

Понятно, время, как обычно, поджимает. Опять не успеваем. Нужно начинать работать с китайскими партнерами, для чего нужна компания в гонконгском банке. Покупаем готовую компанию с уже открытым счетом – экономим кучу времени.

Одна проблема: мошенники. Схема по отъему денег у населения изящна и проста. Мошенники регистрируют готовую иностранную компанию на продажу, открывают ей счет в гонконгском банке, и рекламируют, что продается компания с уже открытым расчетным счетом. Доверчивые бизнесмены покупают такую компанию, и начинают через нее работать. Рано или поздно, на счет этой компании от контрагентов приходит круглая сумма денег. И тут мошенники вступают в дело. Оказывается, продавая компанию и передавая клиентам управление по счету, они тайно оставляют второго управляющего по банковскому счету – одного из своих людей. Незаметно мониторят операции по счету. Дожидаются прихода крупной суммы на счет компании, и списывают деньги со счета на свою компанию, то есть попросту воруют деньги со счета. Суммы краж доходят до весьма солидных размеров. Последний известный случай – пять миллионов долларов США.

Эксперт воскликнет: «Ну это лохи! Кто же так делает? Позвонил при покупке компании в банк. Убедился, что ты остался единственным управляющим по счету, и все дела!»

К сожалению, реальность показывает, что работники банков вступают в сговор с мошенниками. Любезные китайские сотрудники банка сначала устно подтверждают, что управляющий по счету сменен, а когда деньги пропадают, разводят руками и отрицают, что вообще что-то понимают. При этом, как правило, забывают, что свободно говорят по-английски. Известны случаи, когда искушенные клиенты даже не звонили, а ездили в Гонконг, чтобы убедиться в смене управляющего по счету. Их встречали в банке, провожали в переговорную, смотрели в глаза, подтверждали, что все в порядке, а потом у них испарялись миллионы долларов. Маловероятно, чтобы в таком сговоре участвовали топ-менеджеры гонконгского банка. Но без руководителя среднего уровня такую аферу провернуть невозможно.

Как уже понятно, попытки получить какие-либо объяснения от банка приводят к нулевому результату, так же как и обращения в правоохранительные органы Гонконга. На заявления в электронной форме полиция не отвечает, при личном приезде в Гонконг можно ждать встречи с детективом неделями. На встрече он задает такие неадекватные вопросы, что становится ясно, что его единственной целью является сплавить заявителя. И никогда его больше не видеть. Территориальная удаленность и периодическое отключение у китайских товарищей знания английского языка приводят к тому, что борьба за возврат денег становится практически нереальной.

В настоящий момент данная ситуация привела к тому, что добросовестные российские провайдеры оффшорных услуг просто не работают по открытию счетов в гонконгских банках.

Что можно посоветовать предпринимателям в данной ситуации?

Самое надежное, к сожалению, - не работать с гонконгскими банками. Ну а если других вариантов нет и нужно работать только с гонконгским банком, то никогда, ни при каких обстоятельствах, не покупать готовых компаний с уже открытыми счетами в их банках. Если деваться некуда, регистрируйте компанию с нуля, летите в Гонконг, лично открывайте счет с явкой в банк. Сервис-провайдера можно привлечь только для правильного заполнения форм для открытия счета и подготовки необходимого пакета документов компании. Остальное все сами…

Вернуться в обзор всех наших статей  /  Посмотреть первоисточник статьи